Kako se provodi financijska regulacija mjenjačnica i tvrtki za prijenos novca?

U Hrvatskoj, mjenjačnice moraju imati odobrenje Hrvatske narodne banke, ispuniti minimalne tehničke uvjete i pridržavati se zakona o sprječavanju pranja novca. Tvrtke koje obavljaju poslove prijenosa novca (npr. Western Union) također se registriraju i moraju provjeravati identitet korisnika kod transakcija iznad određenih iznosa ili ako postoji sumnja na pranje novca. Zakon traži 'know your customer' proceduru, vođenje evidencija transakcija i prijavljivanje sumnjivih aktivnosti Uredu za sprječavanje pranja novca. Kazne za kršenje mogu biti vrlo visoke, a dozvola se može oduzeti ako se nepoštivanje nastavi.