Koja su pravila vezana uz sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma (AML/CFT) u bankarskom sektoru?

Prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, banke i druge financijske institucije dužne su provoditi dubinsku analizu klijenata (CDD), što uključuje prikupljanje osobnih identifikacijskih dokumenata, provjeru izvora sredstava i svrhe poslovnog odnosa. To podrazumijeva i vođenje evidencija te prijavljivanje sumnjivih transakcija nadležnim tijelima (Ured za sprječavanje pranja novca). Klijenti su dužni surađivati, inače se može odbiti usluga. Cilj je spriječiti ilegalne novčane tokove te zaštititi financijski sustav od zlouporaba.